Τοκογλύφοι μετέτρεψαν δάνειο 10.000 ευρώ σε χρέος 72.300 ευρώ

Ένα δάνειο ύψους 10.000 ευρώ μετατράπηκε σε πολυετή οικονομικό εφιάλτη για έναν 61χρονο στη Θεσσαλονίκη, ο οποίος κατήγγειλε ότι κατέβαλε συνολικά 52.300 ευρώ και εξακολουθούσε να δέχεται απαιτήσεις για ακόμη 20.000 ευρώ.

Η καταγγελία του αποτέλεσε την αφετηρία της αστυνομικής έρευνας που οδήγησε στην εξάρθρωση εγκληματικής οργάνωσης με φερόμενη δράση στην κατ’ επάγγελμα τοκογλυφία, στους εκβιασμούς και στη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων.

Σύμφωνα με όσα κατέθεσε στις Αρχές, τον Ιανουάριο του 2022 αναζήτησε οικονομική βοήθεια και έλαβε 10.000 ευρώ από πρόσωπα που αργότερα βρέθηκαν στο επίκεντρο της έρευνας της Υποδιεύθυνσης Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος Βορείου Ελλάδος.

Η αρχική συμφωνία προέβλεπε την καταβολή μηνιαίου τόκου 1.000 ευρώ για διάστημα τριών μηνών. Με τη λήξη της περιόδου, ο 61χρονος θα έπρεπε να επιστρέψει και το αρχικό κεφάλαιο, καταβάλλοντας συνολικά 13.000 ευρώ μέσα σε ένα τρίμηνο.

Όταν αδυνατούσε να τηρήσει το συγκεκριμένο χρονοδιάγραμμα, η οφειλή άρχισε, κατά την καταγγελία, να διογκώνεται ανεξέλεγκτα. Οι προθεσμίες παρατείνονταν μονομερώς, νέοι τόκοι προστίθεντο στο χρέος και οι απαιτήσεις συνοδεύονταν από έντονες πιέσεις και απειλές.

Μέχρι την προσφυγή του στην Αστυνομία, ο άνδρας υποστήριξε ότι είχε ήδη παραδώσει 52.300 ευρώ. Παρά το γεγονός ότι είχε καταβάλει ποσό υπερπενταπλάσιο του αρχικού δανείου, του ζητούσαν ακόμη 20.000 ευρώ για να θεωρηθεί η οφειλή εξοφλημένη.

Το συνολικό ποσό που φέρεται να απαίτησε το κύκλωμα έφτασε έτσι τις 72.300 ευρώ, από αρχικό κεφάλαιο μόλις 10.000 ευρώ.

Η ελεγχόμενη παράδοση των 20.000 ευρώ

Μετά την καταγγελία, οι αστυνομικοί οργάνωσαν επιχείρηση ελεγχόμενης παράδοσης χρημάτων. Σε συνεννόηση με τις Αρχές, ο 61χρονος έκλεισε για τις 14 Ιουλίου 2026 συνάντηση στον Σταυρό Θεσσαλονίκης, με σκοπό να παραδώσει 20.000 ευρώ σε προσημειωμένα χαρτονομίσματα.

Στο πρώτο ραντεβού εμφανίστηκε πρόσωπο που φέρεται να λειτουργούσε για λογαριασμό της οργάνωσης. Ο 61χρονος συνδέθηκε τηλεφωνικά με ένα από τα αρχηγικά στελέχη και έλαβε τη διαβεβαίωση ότι μετά την καταβολή του ποσού το χρέος θα θεωρούνταν εξοφλημένο και οι πιέσεις θα σταματούσαν.

Η παράδοση των χρημάτων δεν πραγματοποιήθηκε αμέσως. Σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας, συμφωνήθηκε δεύτερη συνάντηση, με το τελικό σημείο να γνωστοποιείται στον 61χρονο λίγο πριν από την παράδοση, σε μια προσπάθεια αντιπαρακολούθησης.

Το ραντεβού είχε αρχικά οριστεί στη Θέρμη, όμως το σημείο άλλαξε αιφνιδιαστικά και η συναλλαγή πραγματοποιήθηκε τελικά στην περιοχή της Τούμπας.

Οι αστυνομικοί παρακολουθούσαν διακριτικά τις κινήσεις των εμπλεκομένων. Ο 30χρονος που φέρεται να είχε τον ρόλο του διαμεσολαβητή παρέλαβε το ποσό και ακινητοποιήθηκε κατά την έξοδό του από καφετέρια που, σύμφωνα με τη δικογραφία, ανήκε σε άλλον κατηγορούμενο.

Κατά τη σωματική έρευνα εντοπίστηκαν πάνω του τα 20.000 ευρώ σε προσημειωμένα χαρτονομίσματα, γεγονός που αποτέλεσε καθοριστικό στοιχείο για την ολοκλήρωση της επιχείρησης.

Η Αστυνομία συνέλαβε τέσσερα από τα πέντε φερόμενα μέλη της ομάδας, ηλικίας από 25 έως 34 ετών. Ένας 31χρονος, στον οποίο αποδίδεται αρχηγικός ρόλος, ταυτοποιήθηκε και αναζητείται.

Οι διακριτοί ρόλοι και το φερόμενο ξέπλυμα των χρημάτων

Η έρευνα αποδίδει στα μέλη της οργάνωσης συγκεκριμένους και διακριτούς ρόλους. Ο 31χρονος που αναζητείται φέρεται να συντόνιζε τη διάθεση των χρηματικών κεφαλαίων και την είσπραξη των οφειλών από τα θύματα.

Ο 34χρονος, επίσης φερόμενο αρχηγικό μέλος, κατηγορείται ότι συμμετείχε στη λήψη αποφάσεων για τη διαχείριση των απαιτήσεων, τις μονομερείς παρατάσεις των προθεσμιών και την είσπραξη των διογκωμένων χρεών.

Ο 33χρονος φέρεται να είχε ενεργή συμμετοχή στην τοκογλυφική δραστηριότητα και να αποκόμιζε οικονομικό όφελος από τη λειτουργία της ομάδας.

Στον 30χρονο αποδίδεται ο ρόλος του ενδιάμεσου ανάμεσα στην οργάνωση και στους οφειλέτες. Φέρεται να παρέδιδε δάνεια, να εισέπραττε χρήματα, να τα απέδιδε στα υπόλοιπα μέλη και να κρατούσε μέρος των παράνομων εσόδων. Οι Αρχές εξετάζουν επίσης τη συμμετοχή του σε μεμονωμένες πράξεις τοκογλυφίας.

Η 25χρονη κατηγορείται ότι βοηθούσε στην παραλαβή χρημάτων και στην αναζήτηση νέων προσώπων που αντιμετώπιζαν οικονομικές δυσκολίες και θα μπορούσαν να δανειστούν με τοκογλυφικούς όρους.

Παράλληλα, οι αστυνομικοί διερευνούν τον τρόπο με τον οποίο επιχειρούνταν η νομιμοποίηση των παράνομων κερδών. Στη δικογραφία περιγράφονται μεταφορές χρημάτων μεταξύ προσωπικών τραπεζικών λογαριασμών, με σκοπό να δυσχεραίνεται η ιχνηλάτηση της προέλευσής τους.

Η ομάδα φέρεται ακόμη να αγόραζε οχήματα χωρίς η προέλευση των χρημάτων να δικαιολογείται από τα δηλωμένα εισοδήματα και τα διαθέσιμα φορολογικά στοιχεία.

Στο μικροσκόπιο μπήκαν και διαδικτυακοί στοιχηματικοί λογαριασμοί, μέσω των οποίων τα παράνομα ποσά φέρονται να εμφανίζονταν ως κέρδη από τυχερά παιχνίδια. Οι κατηγορούμενοι διατηρούσαν επίσης νόμιμες επιχειρήσεις, στους λογαριασμούς των οποίων φέρεται να διοχετευόταν μέρος των χρημάτων, ώστε να αναμειγνύεται με νόμιμα έσοδα.

Κατά τις έρευνες σε κατοικίες, οχήματα και στην κατοχή των συλληφθέντων κατασχέθηκαν 37.280 ευρώ, ένα αυτοκίνητο που εξετάζεται ως προϊόν νομιμοποίησης εσόδων, 21 κινητά τηλέφωνα, κάρτες SIM, τραπεζικά παραστατικά, ηλεκτρονικός εξοπλισμός και δύο επαγγελματικοί καταμετρητές χαρτονομισμάτων.

Βρέθηκαν ακόμη δύο χρυσές λίρες, χειρόγραφες σημειώσεις, αποδείξεις στοιχηματικών κερδών, 167 δισκία και 81 ενέσιμα φιαλίδια αναβολικών σκευασμάτων.

Σε βάρος των εμπλεκομένων σχηματίστηκε δικογραφία, κατά περίπτωση, για διεύθυνση και συμμετοχή σε εγκληματική οργάνωση, κατ’ επάγγελμα τοκογλυφία, εκβίαση, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και παραβάσεις της αθλητικής και φαρμακευτικής νομοθεσίας.

Οι τέσσερις συλληφθέντες οδηγήθηκαν στην αρμόδια εισαγγελική Αρχή, ενώ οι έρευνες συνεχίζονται για τον εντοπισμό του 31χρονου. Όλοι οι κατηγορούμενοι τεκμαίρονται αθώοι μέχρι την οριστική κρίση της Δικαιοσύνης.