Οι βρετανικές τράπεζες δεν θέλουν επαφές με εταιρείες που εμπλέκονται με την Ουκρανία

Οι τραπεζικοί φορείς στο Ηνωμένο Βασίλειο αναγκάζονται να διακόπτουν τις σχέσεις τους με βρετανικές εταιρείες που ασχολούνται με ουκρανικές ομολόγους. Αυτή η ενέργεια προκύπτει από ανησυχίες σχετικά με τις ρωσικές κυρώσεις και τον κίνδυνο του ξεπλύματος χρημάτων, όπως προειδοποίησαν ηγέτες επιχειρήσεων. Αυτή η πρακτική έχει αρνητικό αντίκτυπο στις προσπάθειες να στηριχθεί η κατεστραμμένη οικονομία της Ουκρανίας μετά τον πόλεμο.

Σε επιστολή που απευθύνθηκε προς τον υπουργό Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου, Άντριου Γκρίφιθ,  ο Συμπρόεδρος του Βρετανο-Ουκρανικού Εμπορικού Επιμελητηρίου (BUCC), Μπέιτ Τομς, εξέφρασε τις ανησυχίες του. Σύμφωνα με αυτόν, οι βρετανικές εταιρείες δείχνουν αυξανόμενο φόβο να συναλλάσσονται με την Ουκρανία λόγω των τραπεζικών κινδύνων.

Η επιστολή, η οποία έχει ημερομηνία 26 Ιουλίου και έχει αντιγραφεί επίσης στον Υπουργό Επιχειρήσεων και Εμπορίου του Ηνωμένου Βασιλείου, Νουσράτ Γκάνι, αναφέρει ότι η BUCC έχει λάβει πολλές καταγγελίες από εταιρείες που αντιμετωπίζουν προβλήματα στο να ανοίξουν τραπεζικούς λογαριασμούς ή να πραγματοποιήσουν συναλλαγές με την Ουκρανία.

Ο Τομς υπογραμμίζει ότι ακόμα και μία απλή συναλλαγή με την Ουκρανία μπορεί να οδηγήσει στο κλείσιμο ενός τραπεζικού λογαριασμού. Οι τράπεζες στο Ηνωμένο Βασίλειο γενικά αρνούνται να ανοίξουν νέους λογαριασμούς όταν υπάρχει κάποια σύνδεση με την Ουκρανία.

Οι τράπεζες εξηγούν ότι αυτή η προσέγγιση οφείλεται στο να τηρούν τις νομικές και ρυθμιστικές υποχρεώσεις τους, συμπεριλαμβανομένων των κυρώσεων κατά της Ρωσίας. Ενώ η Ρωσία κατέχει τμήματα της Ουκρανίας, οι συναλλαγές με περιοχές που δεν ελέγχονται από την κυβέρνηση είναι περίπλοκες και μπορεί να υπάρχουν καθυστερήσεις κατά την επεξεργασία τους. Παρόλα αυτά, οι τράπεζες τονίζουν ότι το εμπόριο με την Ουκρανία δεν είναι απαγορευμένο.

Ο Τομς προτρέπει τη βρετανική κυβέρνηση να επανεξετάσει την πολιτική της αναφορικά με τις επιχειρηματικές συναλλαγές με την Ουκρανία. Εκφράζει την ανησυχία του για τον αρνητικό αντίκτυπο που έχουν οι περιοριστικές πρακτικές των τραπεζών στην οικονομία της Ουκρανίας, καθιστώντας την χειρότερα εξαρτημένη από ξένη βοήθεια.

Η διάθεση αυτής της πρακτικής από τις βρετανικές τράπεζες έχει επίσης αρνητικό αντίκτυπο στις σχέσεις μεταξύ των δύο χωρών, σύμφωνα με το Βρετανο-Ουκρανικό Επιχειρηματικό Συμβούλιο. Η οριοθέτηση αυτή περιορίζει τις εμπορικές δυνατότητες και την οικονομική ανάκαμψη της Ουκρανίας.

Σε απάντηση της επιστολής του Τομς, ένας εκπρόσωπος του Υπουργείου Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου ανέφερε ότι το θέμα των εταιρειών που συναλλάσσονται με την Ουκρανία δεν εμπίπτει στο πλαίσιο της συνεχιζόμενης αναθεώρησης PEP (Politically Exposed Persons) / de-banking, η οποία επικεντρώνεται σε ιδιώτες παρά σε επιχειρήσεις. Ο εκπρόσωπος πρόσθεσε πως η υποστήριξη προς την Ουκρανία παραμένει σταθερή, συμπεριλαμβανομένης της σημαντικής στρατιωτικής και ανθρωπιστικής βοήθειας.

Ο Τομ Κίτινγκ, διευθυντής του Κέντρου Μελετών Χρηματοοικονομικού Εγκλήματος και Ασφάλειας στο Ινστιτούτο Ινστιτούτου Royal United Services (RUSI), εξέφρασε την άποψη ότι αυτό αποτελεί ελάχιστη παρηγοριά για τις επιχειρήσεις που επηρεάζονται.

«Παρόλο που η κυβέρνηση φαίνεται πρόθυμη να αντιμετωπίσει τις ανησυχίες του Νάιτζελ Φάρατζ», σημείωσε, «φαίνεται να δυσκολεύεται να διευκολύνει τη συνέχιση των εμπορικών σχέσεων ανάμεσα σε βρετανικές και ουκρανικές εταιρείες».

Ο Ουάτκινς πρόσθεσε: «Η κυβέρνηση γνωρίζει εδώ και πολλά χρόνια αυτό το ζήτημα. Ωστόσο, αυτό έχει αρνητικό αντίκτυπο στις βρετανικές επιχειρήσεις και επηρεάζει επίσης τις προσπάθειες της Βρετανίας να υποστηρίξει την Ουκρανία».

Επιχείρηση με κίνδυνο;

Το ακριβές μέγεθος του προβλήματος παραμένει ασαφές, καθώς δεν δημοσιεύονται επίσημα στοιχεία και πολλές επιχειρήσεις συχνά αποφεύγουν να συζητήσουν δημόσια τις τραπεζικές δυσκολίες τους. Και οι επιχειρηματικοί όμιλοι που προαναφέρθηκαν ανέφεραν αρκετά ανέκδοτα παραδείγματα μελών που είτε αποκλείστηκαν, είτε αρνήθηκαν λογαριασμούς, είτε ακυρώθηκαν ή καθυστέρησαν συναλλαγές λόγω των επαφών τους με την Ουκρανία.

Οι προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι ΜΜΕ του Ηνωμένου Βασιλείου που εμπορεύονται με την Ουκρανία προηγούνται της εισβολής του Βλαντιμίρ Πούτιν τον Φεβρουάριο του 2022. Παρόλα αυτά, οι εξαγωγείς αναφέρουν ότι από την έναρξη του πολέμου οι προκλήσεις έχουν ενταθεί.

Οι τράπεζες θεωρούνται το πρώτο φράγμα κατά του ξεπλύματος χρήματος, προκειμένου να αποτρέψουν την εισχώρηση παράνομων χρημάτων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Οι ρυθμιστικές αρχές αναμένουν από αυτές να ανιχνεύουν ύποπτες συναλλαγές και να διασφαλίζουν τη νομιμότητα των χρημάτων στο πλαίσιο των αυξημένων ελέγχων, κυρίως μετά τα σκάνδαλα όπως αυτό της λαθροδιακίνησης 200 δισεκατομμυρίων ευρώ μέσω του εσθονικού υποκαταστήματος της Danske Bank μεταξύ 2007 και 2015.

Η υποστήριξη του εμπορίου με την Ουκρανία έχει γίνει πιο περίπλοκη μετά την έναρξη του πολέμου, με τις τράπεζες να επιβάλλουν δυτικές κυρώσεις στη Ρωσία – η οποία κατέχει τώρα τμήματα της Ουκρανίας – και να εφαρμόζουν επίσης αυστηρά μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Παρά ταύτα, η Ουκρανία δεν συμπεριλαμβάνεται στη λίστα του Ηνωμένου Βασιλείου με τις χώρες υψηλού κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με αποτέλεσμα οι εταιρείες να πρέπει να εφαρμόζουν αυξημένα μέτρα επαγρύπνησης για τους πελάτες τους.

Η HSBC, μία από τις τράπεζες που αναφέρονται στην επιστολή του Τομς, δεν παρείχε σχόλια.

Μια άλλη τράπεζα, το Santander UK, η οποία είπε ότι είναι γνωστό ότι “αναστέλλει ή αρνείται την πίστωση τραπεζικών εμβασμάτων από την Ουκρανία”, ανέφερε μέσω εκπροσώπου: “Η Santander UK συμμορφώνεται με τις νομικές και ρυθμιστικές υποχρεώσεις της, συμπεριλαμβανομένων των κυρώσεων. Δεν απαγορεύουμε συναλλαγές ή σχέσεις πελατών που συνδέονται με την Ουκρανία.

“Ωστόσο, οι συναλλαγές με μη κυβερνητικά ελεγχόμενες περιοχές της Ουκρανίας είναι περίπλοκες και μπορεί να υπάρξουν καθυστερήσεις καθώς ολοκληρώνονται οι απαιτούμενοι έλεγχοι. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να μην είναι δυνατές οι πληρωμές”.

Πολλές από τις επιχειρήσεις που επηρεάζονται πιστεύουν ότι οι τράπεζες είναι υπερβολικά απρόθυμες να αναλάβουν κίνδυνο.

Ο κ. Ουότκινς αναγνωρίζει τις ανησυχίες των τραπεζών, αλλά καλεί για μια “κοινή λογική προσέγγιση”, η οποία θα μειώσει τον κίνδυνο όσο το δυνατόν περισσότερο, δείχνοντας ταυτόχρονα κατανόηση για την πολύπλοκη κατάσταση.

Ένας εξαγωγέας γεωργικών προϊόντων, ο οποίος αντιμετώπισε προκλήσεις στις συναλλαγές με την Ουκρανία, μίλησε επίσης για το θέμα. Αν και παραμένει ανώνυμος για να αναφερθεί σε ευαίσθητα θέματα, επισήμανε: “Εμείς λειτουργούμε βάσει αυστηρότερου συνόλου κανόνων από αυτό που ζητά η βρετανική κυβέρνηση. Αντιμετωπίζουμε περισσότερες υποχρεώσεις από ό,τι οποιαδήποτε άλλη χώρα στην Ευρώπη, καθώς πρέπει να διασφαλίζουμε τη συμμόρφωσή μας με τις αυστηρές προδιαγραφές, κυρίως λόγω του νεύρου των τραπεζών να υποστηρίξουν τις επιχειρήσεις που πραγματοποιούν πωλήσεις στο εξωτερικό”.

Ο εν λόγω εξαγωγέας, του οποίου η περίπτωση αναφέρθηκε στην επιστολή του Τομς, δραστηριοποιείται σε περισσότερες από 30 χώρες και εξάγει προϊόντα στην Ουκρανία για περισσότερο από μια δεκαετία.

“Οι δοκιμασίες που αντιμετωπίζουμε φαίνεται να είναι περισσότερο αυστηρές από αυτές που αντιμετωπίζουν οι ευρωπαίοι ανταγωνιστές μας και δεν είναι αποτέλεσμα απλώς των κυρώσεων ή των περιορισμών της βρετανικής κυβέρνησης. Αντίθετα, φαίνεται ότι πηγάζουν από την ερμηνεία των κινδύνων από τον ίδιο τον τραπεζικό τομέα. Όλο αυτό γίνεται δύσκολο για την επιχείρηση”.

Σε μια περίοδο όπου η πίεση στις επιχειρήσεις παραμένει υψηλή, φαίνεται ότι οι προκλήσεις από τις τράπεζες προσθέτουν άλλον έναν επιπλέον φραγμό στο δρόμο προς τη διατήρηση και την ανάπτυξη των εμπορικών σχέσεων μεταξύ του Ηνωμένου Βασιλείου και της Ουκρανίας.