EBA: Έλεγχοι για κρατικά ομόλογα τραπεζών

Οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές του τραπεζικού τομέα έχουν εντείνει τις προσπάθειές τους για την αξιολόγηση των κινδύνων που απορρέουν από τα τεράστια χαρτοφυλάκια κρατικών ομολόγων, τα οποία ανέρχονται σε πολλά τρισεκατομμύρια ευρώ και διατηρούν οι τράπεζες της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Σύμφωνα με δηλώσεις του Φρανσουά-Λουί Μισό, προέδρου της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (EBA), η ανάγκη για στενότερη παρακολούθηση των εν λόγω χαρτοφυλακίων καθίσταται επιτακτική, καθώς οι αποδόσεις των κρατικών ομολόγων βασικών ευρωπαϊκών οικονομιών έχουν εκτιναχθεί σε υψηλά επίπεδα πολλών ετών. Ο Μισό, μιλώντας από τα κεντρικά γραφεία της EBA στο Παρίσι, επεσήμανε ότι οι εποπτικές αρχές βρίσκονται σε εγρήγορση και προβαίνουν σε πρόσθετους ελέγχους, όπως μεταδίδει το Bloomberg.

Παρά την ανησυχία που προκαλεί η άνοδος των αποδόσεων, ο επικεφαλής της EBA διατηρεί μια μετριοπαθή στάση, υπογραμμίζοντας ότι μέχρι στιγμής οι σχετικές εκθέσεις κινδύνου παραμένουν «περιορισμένες». Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι η αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους των ομολόγων αντισταθμίζει σε μεγάλο βαθμό την αρνητική επίδραση που έχει η πτώση των τιμών των ομολόγων στην οικονομική αξία των ιδίων κεφαλαίων των τραπεζών. «Μέχρι στιγμής δεν βλέπουμε οι τράπεζες να υφίστανται ζημίες εξαιτίας όσων συμβαίνουν και είμαστε πεπεισμένοι ότι οι εποπτικές αρχές κάνουν ό,τι χρειάζεται σε αυτό το μέτωπο», δήλωσε χαρακτηριστικά.

Σύμφωνα με τον πιο πρόσφατο πίνακα κινδύνων της EBA, οι ευρωπαϊκές τράπεζες κατείχαν στο τέλος του περασμένου έτους κρατικά ομόλογα αξίας άνω των 4 τρισ. ευρώ (4,5 τρισ. δολαρίων), ποσό που αντιστοιχούσε περίπου στο 13% του ενεργητικού τους. Οι τράπεζες μπορούν να διακρατούν κρατικό χρέος χωρών της Ευρωπαϊκής Ένωσης χωρίς να απαιτείται η δέσμευση κεφαλαίων ως κάλυψη έναντι αυτού του κινδύνου. Ωστόσο, η δέσμη μέτρων της ΕΕ για την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας του τραπεζικού τομέα προβλέπει επιβαρύνσεις για τις συγκεντρωμένες εκθέσεις σε συγκεκριμένους εκδότες, ώστε να μειωθεί η πιθανότητα οι τράπεζες να παρασυρθούν από τις δημοσιονομικές δυσχέρειες του κράτους του οποίου το χρέος κατέχουν.

Ο Μισό δήλωσε ότι οι ισχύοντες κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας δεν σημαίνουν ότι οι τράπεζες μπορούν να αγνοούν τους κινδύνους που συνδέονται με τα κρατικά ομόλογα. «Η τεχνική αντιμετώπιση είναι ένα πράγμα», ανέφερε, προσθέτοντας ότι «η διαχείριση του ισολογισμού σας στο σύνολό του είναι κάτι διαφορετικό». «Επομένως, είναι φυσικό να υπάρχουν συζητήσεις μεταξύ των εποπτικών αρχών και των τραπεζών σχετικά με τον βαθμό στον οποίο εκτίθενται στις αποδόσεις των κρατικών ομολόγων, καθώς και τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζονται και αντισταθμίζουν αυτούς τους κινδύνους. Παράλληλα, υπάρχουν και εργαλεία πολιτικής που μπορούν να χρησιμοποιηθούν», δήλωσε ο Μισό.

Ο αξιωματούχος, ο οποίος ανέλαβε την προεδρία της EBA στα μέσα Απριλίου, έπειτα από έξι χρόνια στη θέση του εκτελεστικού διευθυντή της, αρνήθηκε να δώσει περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με αυτά τα εργαλεία πολιτικής.

Ο Μισό δήλωσε ότι και οι δυνητικές ζημίες για τις ευρωπαϊκές τράπεζες από ενδεχόμενη κατάρρευση που θα συνδεόταν με την τεχνητή νοημοσύνη φαίνεται επίσης να παραμένουν «περιορισμένες». «Πρόκειται για ένα μέρος της έκθεσης στον κλάδο της τεχνολογίας πληροφοριών και επικοινωνιών (ΤΠΕ), ενώ η έκθεση των τραπεζών της ΕΕ στον κλάδο των ΤΠΕ συνολικά ανέρχεται στο 4%. Αυτό προσφέρει έναν βαθμό καθησυχασμού», δήλωσε. Ωστόσο, ανέφερε ότι το διοικητικό συμβούλιο της EBA, στο οποίο συμμετέχουν οι εθνικές εποπτικές αρχές, αποδίδει «μεγάλη προσοχή» στο συγκεκριμένο ζήτημα. «Μετά την ανταγωνιστικότητα, είναι πιθανότατα το δεύτερο θέμα που συζητείται περισσότερο αυτή την περίοδο στις ομάδες μας», πρόσθεσε.